الانترنت

المصرفي

شركات

 

الانترنت

المصرفي

افراد 

 

 التمويل

 

  ارائكم

 

 

 

                                                                 
ســياســـة البنك في مكـــافحة

 غســل الامـــوال وتمــويل الارهــاب

  يلـتزم البنك العقاري التجاري بكافة السياسات والموجهــات والمنشورات والتعميمات الصادرة من بنك السودان المركزي وفي هذا الاطار فإن البنك يلتزم بكل ما صدر من البنك المركزي فيما يختص بسياســات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب وفي سبيل ذلــــك ينتهج البنـــك سياســـــة داخلية لمكافحــــة غســــل الامــــوال وتمويل الارهاب وذلك على النحو التالى ؛-

 أولاً:أهــداف السياســـة :ـ

1.       العمـــل وفـــق القوانين التى تصـــدرها الـــدولة في مكافحة غســـل الامـــوال وتمويل الارهـــــاب.

2.       المكافحة بكل الوسائل المتاحة بعدم استخدام البنك من خلال خدماته المصرفية والمالية معبراً لعمليات غاسلي الاموال وممولي الارهاب .

3.       المساهمة في معافاة الاقتصاد الوطنى من النتائج السالبة لعمليات غسل الاموال .

4.       الحد من انتشار الجرائم المترتبة عليها سلوكيات ونشاطات غسل الاموال وتمويل الارهاب.

5.       تجنيب البنك مخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب بشتى ضروبها داخليا وخارجيا.

6. المعرفة الوافية بعملاء البنك وطبيعة نشاطاتهم الاقتصادية و الاحتفاظ ببياناتهم كامله  وتحديثها بصوره دوريه.

7. حماية معاملات البنك الخارجية  من خلال المراسلين من مخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب بشتى الوسائل المتاحه   .

8. دعم  آليات تطبيق أنظمة الضبط الداخلي التى تلبي أهداف ومتطلبات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب  .

9. توفير البيانات والمعلومات للتعاون مع اللجنة الادارية للتحريات المالية في مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب .

 

ثانيا ً :آليات تنفيذ السياسة :ـ 

1.     تكوين وحدة لمكافحة غسل الأموال و تمويل الارهاب برئاسة البنك لتلقي توجيهات  الجهات الرقابية و الاشرافية ، وترسل الرواجع والتقارير اليها و تصدر الوحدة منشوراتها وتوجيهاتها للفروع  والادارات المعنية ، وترفع الوحدة تقاريرها للجنة الضبط والمراجعة أو أي لجنة أخرى ذات اختصاص بمجلس الادارة بصورة من هذه التقاريرللسيد/ المدير العام .

2.     توفير المعلومات والبيانات اللازمه من الفروع والادارات للوحده  عن طريق الرواجع والتقارير الشهرية والدورية وعند الطلب ، وكذلك عند تبليغ الفروع  والادارات عن العمليات غير العادية والمشتبه بها .

3.     توفير الكادر البشري ذى الخبرة والتأهيل  لمباشرة عمل الوحدة  وايجاد ممثلين لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب بالفروع والادارات المعنيةللاشراف على العمليات المصرفية ورفع الرواجع والتقارير والابلاغ عن العمليات غير العادية  لرئاسة الوحدة بسرية تامة ووفق الضوابط المهنية  .

4.     وضع خطط تفصيلية لتدريب العاملين علي مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب. واخضاع العاملين بالوحدة وممثليها بالفروع  لبرامج  تدريب  تعريفية ومتخصصة والاحتفاظ بها لفترة لاتقل عن  خمس سنوات بالبرامج التدريبية واسماء المتدربين ومؤهلاتهم والجهات المدربة داخليأ وخارجيا.

5.       تثقيف كافة العاملين بمخاطر غسل الاموال وسبل مكافحتها ودورهم في ذلك

6.       توفير الامكانات المادية ومعينات العمل  للعاملين بالوحدة وممثليها بالفروع ، واعانتهم على اداء واجباتهم  في مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.

7.       العمل بدليل اجراءات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب المجاز من مجلس  ادارة البنك وتزويد ممثلي  الفروع والادارات المعنية بنسخ منه للعمل بموجبه  .

8.     دعم النظام التقني والمعلوماتي بالبنك وتنفيذ برنامج يساعد آلياً وآنياً في كشف العمليات غير العادية والمشتبه بها والعمليات الكبيرة المنفذة الكترونياً وتيسير  متابعة برامج  تحديث بيانات العملاء .

9.       مواكبة ما يستجد من سياسات ومعايير محلية واقليمية ودولية فيما يختص بمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب .

 

 ثالثا: التعاملات الخارجية :ـ

1.         تحرى التعامل المالي مع المصارف الخارجيةفى الدول التى لها قانون يكافح جرائم غسل الاموال وتمويل الارهاب .

2.  انشاء الترتيبات المصرفية والمالية  مع مؤسسات مالية حقيقية قائمة وذات سمعة طيبة وخاضعة لاشراف رقابي  كفء وفعال والاحتفاظ بسجل متكامل لها .

3.  التأكد من وجود آليات الضبط المؤسسي و الاجراءات والانظمة لمكافحة جرائم غسل الاموال وتمويل الارهاب للمؤسسات المالية الخارجية التى يتم التعامل معها  ومطالبتها بتقديم  المستندات المؤيده لذلك.

4.  مــــد المراسلين بسياسات البنــك وانظمته واجــــراءاته في مكافحة غسـل الاموال وتمويل الارهاب .

5.  بذل عناية خاصــــــة ووضـــــع انظمة فعــــالة للكشف عن اي نقص في المعلومــــات المتعلقة بطـــالب التحـــــويل والمستفيد وفعــــالية الاجـراءات  لطلب المعلومات غير المستوفاه لأي تحويل من المراسل ، وبعدمها  يتم تقدير مخاطر ذلك ورفض  التحويل وابلاغ وحدة التحريات المالية ببنك السودان المركزى .

6.  فى حـــــــالة المشاركه فى تنفيذ التحويل يتعين على البنوك المشاركه ضمان بقاءكافة المعلومــات المرفقه كما تلقتها بغض النظر عـــن اكتمالها أونقصانها.

  رابعا : ضوابط عامه :ـ

1.       تصبح هذه السياسة الخاصة بمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب  سارية المفعول بعد مصادقة مجلس الادارة أو من يفوضه عليها .

  2.  أي تعــــديل  في بنود هذه السياســة يتم وفق المنشورات التى تصــدر من بنك الــــــسودان    المركزى .    

  3.   تكون وحدة مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب تحت ادارة  مسئول الالتزام بالرئاسة   

4.يحق لوحدة مكافحة غسل الاموال  وتمويل الارهاب بالرئاسة  اصدار المنشورات والموجهات في اطار هذه السياسة .

5 .على مسئول الالتزام الابلاغ عن  الحالات المشتبه بها لوحدة التحريات الماليه ببنك السودان المركزى وبسريه تامه .

6.يقوم مسئول الالتزام بزيارة الفروع للتحقق من الالتزام بالمنشورات والسياسات والاجراءات الموضوعه لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب .

7.يرفع مسئول الالتزام تقارير دوريه لمجلس الاداره عن جهود البنك فى مجال مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب والمقترحات للتطوير .

8.مد الجهات الاشرافية بالرواجع والبيانات المطلوبة والاحتفاظ بنسخ منها .

   9.   تخضع جميع الاجراءات واعمال ممثلي وحدة غسل الاموال بالفروع والادارات المعنية        المتعلقة بمكافحة غسل الاموال  وتمويل الارهاب للمراجعة والتقويم بواسطة ادارة المراجعة     الداخلية بالبنك والمراجع الخارجي والجهات الاشرافية.

 

                                                                                                                                                 

      تمـت اجازة سياسة البنك  العقارى التجارى في مكافحة غسل الاموال وتمويل       الارهـاب من مجلس الادارة بموجب القرار رقم/   / 2011م الصـادر فى الاجتماع      رقم/12/2011م بتاريخ/19/ذو الحجه/1432هجريه المـوافق14/11/2011      مــــيلاديــــــه.          

 

       د. غــــلام الــــدين عــثمان آدم

رئيــس مجلــس الادارة

 

 

اتصل بنا     

خارطة الموقع

الوظائف       

الشروط والاحكام

سياسة الخصوصية

بيان اخلاء المسؤولية